Asesoría especializada
Personas que asesoro
La asesoría patrimonial premium no es un producto único. Son cinco perfiles que necesitan estructura financiera específica, no genérica. Cada plan se diseña desde tu situación real — fiscal, familiar, geográfica — para que la estrategia tenga sentido cinco, diez, treinta años después.
Mexicanos viviendo en el extranjero
Si vives en EUA, Europa o Canadá pero mantienes vínculos fiscales o patrimoniales en México: PPR deducible, GMM con red premium nacional, planes educacionales en peso o dólar, fideicomisos de sucesión transfronteriza.
Conocer detalles →Familias con hijos neurodivergentes
Planeación financiera de por vida para hijos con autismo, TDAH, síndrome de Down u otra condición. Fideicomiso de soporte vitalicio, seguro de vida con suma calculada para 60+ años de cuidado, tutela legal documentada.
Conocer detalles →Familias arcoíris (LGBT+)
Estructuras de protección legal documentadas: seguros de vida con beneficiario blindado, fideicomiso testamentario, plan educacional con titularidad clara, GMM familiar con coberturas que reconocen estructura familiar diversa.
Conocer detalles →Mujeres en construcción patrimonial
Asesoría diseñada por una mujer asesora: profesionistas con ISR alto, divorciadas con hijos, viudas con patrimonio heredado, empresarias. Optimización fiscal vía PPR Art. 151 LISR vigente + estrategia de retiro propia (sujeto a los requisitos fiscales aplicables).
Conocer detalles →Foreigners living in Mexico (English)
Para extranjeros con residencia temporal o permanente en México. Asesoría bilingüe (español/inglés) sobre GMM con red premium nacional, seguros de vida con sucesión transfronteriza, planes de retiro Art. 93 LISR vigente (régimen fiscal aplicable al pago) y planes educacionales en MXN o USD. Página de destino en inglés.
Conocer detalles →Preguntas frecuentes
¿Cuál de los perfiles de Personas aplica a mi caso si no me identifico con ninguno?
Los perfiles no son excluyentes — son entradas frecuentes que reflejan situaciones comunes (mujeres con patrimonio propio, familias diversas, hijos neurodivergentes, mexicanos en el extranjero), pero NO son los únicos casos que atendemos. Si tu situación no encaja exactamente en uno (familias mixtas, profesionistas independientes sin hijos, parejas binacionales, herencias multi-generacionales), agenda una conversación y mapeamos tu caso real. La planeación se diseña alrededor de tu situación específica, no al revés.
¿Puedo trabajar con Iria si no estoy en ninguno de los perfiles especializados?
Sí. Los perfiles especializados existen porque tienen consideraciones únicas que vale la pena visibilizar (fideicomisos para hijos neurodivergentes, designaciones para familias diversas, residencia fiscal para mexicanos en el extranjero), pero la asesoría patrimonial integral aplica a cualquier persona física con necesidad de proteger patrimonio, optimizar fiscalidad, asegurar retiro o estructurar sucesión. La sesión inicial es el mismo punto de entrada para todos.
¿Qué hace distinta la asesoría para personas vs para empresas?
Persona física: PPR personal, seguros de vida individual, GMM individual o familiar, planeación sucesoria personal vía fideicomisos, optimización fiscal de tu ISR individual. Empresa: Seguros de Persona Clave sobre socios/dueños, Vida grupo y GMM colectivo para empleados, acuerdos de compraventa entre socios (buy-sell), retiro empresarial deducible para la empresa. La diferencia clave: en la persona física los productos buscan optimizar TU patrimonio fiscal; en la empresa buscan proteger la continuidad operativa y dar herramientas de retención de talento. Muchas estructuras se complementan — dueños de empresa suelen necesitar ambas líneas coordinadas.
¿Cómo elijo entre asesoría individual y patrimonial?
No se eligen excluyentemente — son enfoques complementarios. La asesoría individual cubre tus seguros, PPR y planeación personal. La asesoría patrimonial entra cuando existe complejidad adicional: estructuras corporativas, múltiples jurisdicciones, herederos con situaciones distintas, sucesiones de varios millones de pesos, fideicomisos, family office. El monto del patrimonio NO es el único criterio — un patrimonio mediano con sucesión compleja (familia mixta, herederos en otros países, hijos con condiciones especiales) puede requerir planeación patrimonial igual que un patrimonio mayor con situación simple.
¿Tu perfil no aparece aquí? La asesoría sigue siendo personalizada — agenda una conversación inicial sin compromiso.
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