Planeación patrimonial estratégica
Te acompaño a tomar decisiones inteligentes en seguros, ahorro y retiro — sin complicaciones, sin promesas irreales y pensando en tu mayor beneficio.
Estrategias para blindar lo que ya construiste.
Educacionales, ahorro, mujeres, retiro deducible, GMM, vida vitalicios y con fideicomiso.
PPR, Seguro de Ahorro para Modalidad 40 y fondos a edad 55-60.
Hijos neurodivergentes, familias diversas, sucesiones y herencias.
Si el dueño falta, la empresa no termina.
Para quién
Planeación con propósito
Mi enfoque es integral, independiente y personalizado. Trabajo contigo para entender tu historia, tus objetivos y lo que realmente te importa — para diseñar estrategias que generen tranquilidad hoy y legado mañana.
Asesoría en la que puedes confiar
Más de 18 años acompañando a personas, familias y empresas en decisiones financieras y patrimoniales clave.
+18
Años de experiencia
Metodología integral
Analizamos tu situación actual, definimos objetivos claros y diseñamos un plan personalizado para alcanzarlos.
Analizamos
Diseñamos
Implementamos
Acompañamos
Resultados que trascienden
Estrategias que protegen tu patrimonio, optimizan tus recursos y construyen un legado para futuras generaciones.
Diferenciación
No vendo seguros. Te ayudo a que tomes las decisiones correctas.
01 · Silencio
Mucha gente sabe que Modalidad 40 IMSS puede multiplicar tu pensión — pero casi nadie planea cómo va a pagar la mensualidad durante los 5 años que dura. Sin un esquema de ahorro que lo garantice (Seguro de Ahorro / Retiro o Fondo de Inversión a edad 55-60), la cuota se vuelve insostenible y se pierde la pensión máxima. Lo correcto: emparejar Modalidad 40 con un plan de retiro que la financie y garantice.
02 · Silencio
Una colegiatura privada en México puede superar los $45,000 MXN al mes. Una internacional, mucho más. Y el costo educativo incrementa anualmente por encima de la inflación. La mayoría de papás ahorra “lo que pueda” — sin plan dedicado, sin un seguro que complete las cuotas si tú llegas a faltar, sin cobertura específica para universidad nacional o internacional. Cuando llega el momento, el dinero no alcanza.
03 · Silencio
Construye tu retiro con la ayuda de PPR (Plan Personal de Retiro): puede regresarte hasta el 35% en tu declaración anual, dependiendo de tu tasa marginal de ISR (Art. 151 fracc V LISR vigente, hasta el tope deducible — alrededor de $213,973 MXN en 2026, cifras vigentes a verificar al momento de contratar). A partir de los 65 años puedes recibir tu dinero en pago único o pensión vitalicia (y puede ser heredable), bajo el régimen fiscal aplicable a planes personales de retiro conforme a la normativa vigente.
04 · Silencio
Divorcios, hijos nuevos, segundas parejas, socios que entran y salen. La mayoría de los seguros de vida tienen beneficiarios que ya no reflejan la realidad del cliente. Cuando llega el siniestro, el dinero llega a la persona equivocada — y no hay vuelta atrás. Revisar designación cada vez que tu vida cambia no es paranoia — es disciplina patrimonial básica.
05 · Silencio
El dueño generalmente no se asegura para la empresa que construyó. Muchos socios mexicanos lo descubren tarde — el día que pasa algo, la operación se queda sin liquidez para resolver problemas inmediatos, no tienen estructura de ahorro para retiro, transición de mando o búsqueda de reemplazos. La estructura correcta: un seguro de Persona Clave donde la empresa es beneficiaria sobre el dueño, socios o cualquier persona insustituible. El ahorro al término del plazo también lo recibe la empresa, así cuando llega el momento, hay capital para sobrevivir el bache — no para liquidarse.
06 · Silencio
Padres y madres piensan en seguros generales, pero pocos en estructuras específicas que protejan financieramente a su hijo de por vida. La estructura que recomiendo: un seguro de vida cuya suma asegurada va, vía designación irrevocable, a un fideicomiso que invierte el capital y le genera una pensión mensual al hijo — junto con un seguro de retiro con pensión vitalicia adicional. Dos fuentes de ingreso garantizadas para cuando tú ya no estás, sin sucesiones lentas ni tutores no idóneos.
07 · Silencio
Para patrimonios complejos, un testamento solo no basta. La estructura más limpia que existe: un seguro de vida con designación irrevocable de beneficiario hacia un fideicomiso. Eso permite que el capital llegue al heredero correcto en semanas (no en años de juicio sucesorio), con eficiencia fiscal y sin quedar atrapado en disputas familiares. No estructuro fideicomisos notariales puros — los armo a través del vehículo aseguradora porque ahí vive la liquidez inmediata, no en patrimonio inmovilizado que tarda años en disolverse.
¿Reconoces alguno de estos en tu situación? Hagamos diagnóstico antes de que sea decisión.
Agenda sesión inicialDesliza horizontalmente para ver los 7 silencios →
Temas frecuentes
Retiro e Inversiones
Seguros Personales
Planeación Familiar
Patrimonial
Preguntas frecuentes
Un agente de seguros coloca un producto puntual a tu necesidad inmediata. Una asesora patrimonial diseña una estrategia integral que conecta tu protección personal, retiro, optimización fiscal y planeación sucesoria — los seguros son una herramienta dentro de ese mapa, no el fin. En mi caso, además de la cédula CNSF V388618 como Agente de Seguros autorizada, tengo formación en Wealth Management por Yale University y MBA Essentials por la London School of Economics, soy MDRT Top of the Table (top global del sector), y trabajo con 6 aseguradoras AAA — sin cuota de ventas por ninguna. Eso me permite diseñar la solución alrededor de ti, no del producto del mes.
La primera sesión de diagnóstico (30-45 min) es sin costo y sin compromiso de contratar. A partir de ahí, la mayoría de los productos que recomiendo (seguros, GMM, PPR, inversiones) se pagan a través de una comisión pagada por la aseguradora — tú no me pagas honorarios separados por ellos. Para casos patrimoniales complejos que requieren diseño extensivo (estructuras corporativas, fideicomisos multi-vehículo, coordinación con tu equipo legal/fiscal) trabajamos honorarios separados, acordados con transparencia antes de empezar. Sin sorpresas, sin presión de venta — la conversación inicial sirve precisamente para entender qué necesitas y cómo se cobra.
Trabajo con las mejores aseguradoras AAA en México: GNP, BUPA, AXA, MetLife, Seguros Monterrey New York Life y Allianz. Las seleccioné por calificación financiera (todas AAA), historial de pago de siniestros, calidad de red hospitalaria/médica, y solvencia económica. Esto me permite recomendar el producto óptimo dentro de mi catálogo y darte servicio post-venta consistente.
Dura entre 45 y 60 minutos, vía videollamada (zoom, meet o teams) o presencial si estás en CDMX. La estructura típica: (1) tu contexto — situación familiar, profesional, patrimonial actual; (2) tus prioridades y preocupaciones — qué te quita el sueño financieramente; (3) primera lectura de oportunidades concretas (no propuestas de venta, sino áreas a explorar); (4) siguientes pasos sugeridos sin compromiso. Sales con un mapa de prioridades. La decisión de avanzar es siempre tuya y a tu ritmo.
Todo el mundo por videollamada — la mayoría de mis clientes está fuera de CDMX. Presencial me muevo principalmente en CDMX, con visitas ocasionales a otros estados según agenda y volumen de casos. Para mexicanos en el extranjero también atiendo vía videollamada y herramientas digitales firmadas — ver landing específica /personas/mexicanos-en-el-extranjero para detalles del flujo cross-border.
MDRT (Million Dollar Round Table) es la asociación global del sector seguros que reconoce desempeño y estándares éticos. Top of the Table (TOT) es el nivel más alto — alrededor del 1% global de los asesores certificados MDRT alcanza este nivel cada año, generalmente por trabajar casos de mayor complejidad y volumen. En la práctica significa que el día a día son perfiles patrimoniales y casos transfronterizos, no colocación de seguros básicos. Para ti como cliente importa porque significa experiencia repetida con estructuras patrimoniales complejas, fideicomisos, sucesiones multi-jurisdicción y planeación fiscal compleja.
Sesión inicial sin compromiso. Te escucho primero, recomiendo después.
Agenda tu sesión inicial