Planeación patrimonial estratégica
Protegemos hoy lo que te importa mañana.
Estrategias personalizadas para personas, familias y empresas que buscan seguridad, crecimiento y legado.
- Desde 2008
- ·MDRT Top of the Table
- ·Yale Wealth Management
- ·LSE MBA Essentials
- ·Cédula CNSF V388618
Protección Patrimonial
Estrategias para blindar lo que ya construiste.
Ver másSeguros Personales
Vida, GMM y planes educacionales con vehículo asegurador.
Ver másRetiro e Inversiones
PPR deducible, Modalidad 40 y fondos a edad 55-60.
Ver másPlaneación Familiar
Hijos neurodivergentes, familias diversas y sucesión.
Ver másEmpresas y Persona Clave
Continuidad operativa con vida grupal y persona clave.
Ver másPara quién
La asesoría genérica no alcanza para ciertos perfiles.
- Profesionistas independientes con ISR alto
- Empresarios que protegen continuidad y patrimonio
- Familias afluentes con estrategia patrimonial coherente
- Mujeres con agenda financiera propia
- Familias con hijos neurodivergentes
- Empresas que blindan talento clave
- Quien planea retiro con estrategia fiscal
Planeación con propósito
No se trata solo de tener un plan,
sino de tener el correcto.
Mi enfoque es integral, independiente y 100% personalizado. Trabajo contigo para entender tu historia, tus objetivos y lo que realmente te importa — para diseñar estrategias que generen tranquilidad hoy y legado mañana.
Asesoría en la que puedes confiar
Más de 17 años acompañando a personas, familias y empresas en decisiones financieras y patrimoniales clave.
+17
Años de experiencia
Metodología integral
Analizamos tu situación actual, definimos objetivos claros y diseñamos un plan personalizado para alcanzarlos.
Analizamos
Diseñamos
Implementamos
Acompañamos
Resultados que trascienden
Estrategias que protegen tu patrimonio, optimizan tus recursos y construyen un legado para futuras generaciones.
Diferenciación
Lo que normalmente NO te explica la industria financiera
No vendo seguros. Diagnostico decisiones que la industria suele dejar sin nombrar.
Pensión multiplicada 5-8x — si no abandonas el plan a la mitad
Mucha gente sabe que Modalidad 40 IMSS puede multiplicar tu pensión 5-8x — pero casi nadie planea cómo va a pagar la cotización mensual durante los años que dura. Sin un vehículo de ahorro alimentándola (Seguro de Ahorro / Retiro o Fondo de Inversión a edad 55-60 años), la cuota se vuelve insostenible y la estrategia se cancela a medio camino. Lo correcto: emparejar Modalidad 40 con un plan de retiro que la financie y garantice.
Universidades privadas más caras cada año, sin plan dedicado
Una colegiatura privada en México puede superar los $45,000 MXN al mes. Una universidad nacional privada buena, varios cientos de miles al año. Una internacional, mucho más. Y el costo educativo sube por encima de la inflación general, año tras año. La mayoría de papás ahorra "lo que pueda" — sin plan dedicado, sin un vehículo asegurador que complete las cuotas si tú llegas a faltar, sin cobertura específica para universidad nacional o internacional. Cuando llega el momento, la cuenta no alcanza.
Retiro deducible — la gente lo contrata por la deducción, no por el retiro
Hoy la mayoría que contrata un PPR (Plan Personal de Retiro) lo hace por la deducción fiscal, no por la pensión a futuro. Y tiene lógica: te devuelve hasta 30-35% vía SAT cada año (Art. 151 fracc V LISR, hasta el tope deducible — alrededor de $213,973 MXN en 2026). Si además te construye fondo para retiro, son dos beneficios en uno. El error es no usarlo cuando estás dentro del rango de ingreso donde la deducción te aplica.
Beneficiarios desactualizados
Divorcios, hijos nuevos, segundas parejas, socios que entran y salen. La mayoría de pólizas tienen beneficiarios que ya no reflejan la realidad del cliente. Cuando llega el siniestro, el dinero llega a la persona equivocada — y no hay vuelta atrás. Revisar designación cada vez que tu vida cambia no es paranoia — es disciplina patrimonial básica.
Empresas sin Persona Clave
El dueño generalmente no se asegura para la empresa que construyó. Muchos socios mexicanos lo descubren tarde — el día que pasa algo y la operación se queda sin liquidez para resolver lo inmediato: pagos a proveedores, nómina, transición de mando, búsqueda de reemplazo. La estructura correcta: un seguro de Persona Clave donde la empresa es beneficiaria de la suma asegurada sobre el dueño (o sobre cualquier persona insustituible). Cuando llega el momento, la empresa tiene capital para sobrevivir el bache — no para liquidarse.
Hijos neurodivergentes sin estructura financiera
Padres y madres piensan en seguros generales, pero pocos en estructuras específicas que protejan financieramente a su hijo de por vida. La estructura que recomiendo: un seguro de vida cuya suma asegurada va, vía designación irrevocable, a un fideicomiso que invierte el capital y le genera una pensión mensual al hijo — junto con un seguro de retiro con pensión vitalicia adicional. Dos fuentes de ingreso garantizadas para cuando tú ya no estás, sin sucesiones lentas ni tutores no idóneos.
Sucesión patrimonial sin fideicomiso vía aseguradora
Para patrimonios complejos, un testamento solo no basta. La estructura más limpia que existe: un seguro de vida con designación irrevocable de beneficiario hacia un fideicomiso. Eso permite que el capital llegue al heredero correcto en semanas (no en años de juicio sucesorio), con eficiencia fiscal y sin quedarse atrapado en disputas familiares. No estructuro fideicomisos notariales puros — los armo a través del vehículo aseguradora porque ahí vive la liquidez inmediata, no en patrimonio inmovilizado que tarda años en disolverse.
¿Reconoces alguno de estos en tu situación? Hagamos diagnóstico antes de que sea decisión.
Agenda sesión inicialInsights destacados
Lectura recomendada
Retiro e Inversiones
Modalidad 40 IMSS: cuándo sí y cuándo no conviene
Leer más
Seguros Personales
Errores comunes en seguros de gastos médicos mayores
Leer más
Planeación Familiar
Cómo proteger financieramente a un hijo neurodivergente
Leer más
Patrimonial
Mexicanos en el extranjero: productos mexicanos que tu país no tiene
Leer másHablemos de tu patrimonio y tu futuro.
Sesión inicial sin compromiso. Te escucho primero, recomiendo después.
Agenda sesión inicial